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反洗钱,工行等多家银行打击信用卡代还

作者:收款码办理发布时间:2022-06-07分类:行业新闻浏览:454评论:0


导读:据多个渠道显示目前新一轮严打反洗钱正在开始,早前小黑就发文多家支付公司严控信用卡交易,对信用卡大额交易异常的进行暂缓到账。上报公安机关进行风险排查,不少犯罪分子例如POS机办理简易,从事刷卡行为,对信用卡卡持卡人进行利诱给予8-10%的好处费进行犯罪活动!信用卡刷卡有以下几个显著特点很容易判断:1:非本人还款到信用卡2:通过第三方POS机大额快进快出3:存刷金额成周期性。  近日,银行禁止信用卡他人代还的消息传爆了支付圈。目前有四个银行已经有动作,据说其他银行可能也会跟进。  1、工商银

  


  据多个渠道显示目前新一轮严打反洗钱正在开始,早前小黑就发文多家支付公司严控信用卡交易,对信用卡大额交易异常的进行暂缓到账。上报公安机关进行风险排查,不少犯罪分子例如POS机办理简易,从事刷卡行为,对信用卡卡持卡人进行利诱给予8-10%的好处费进行犯罪活动!信用卡刷卡有以下几个显著特点很容易判断:1:非本人还款到信用卡2:通过第三方POS机大额快进快出3:存刷金额成周期性。


反洗钱,工行等多家银行打击信用卡代还

  近日,银行禁止信用卡他人代还的消息传爆了支付圈。目前有四个银行已经有动作,据说其他银行可能也会跟进。


  1、工商银行:

  网友反馈,他人的卡还工行信用卡失败,只能本人的储蓄卡还本人的信用卡,只能自己网银里面选择信用卡还款才能还进去,或者去柜台。也就是说,工商银行已关闭他人账号还款通道。


  2、光大银行:

  信用卡历史交易存在他人代还款情况,依据交易、还款、资信及欺诈风险等情况调整信用额度。有网友称:光大银行用他人账号还款几个月直降50%


  3、中信银行:

  信用卡近期有疑似一人代多人还款行为,提醒规范用卡,有权根据监管要求采取降额等措施。网友称:中信银行信用卡近期非本人还款一直降额;还有网友称:中信银行已关闭非本人还款通道。


  4、平安银行:

  网友说平安银行的信用卡超过3个账号还款直接封卡。


  还有其他消息称,工行加强信用卡风控,可能其他银行也会跟进、加强风控管理。多家银行关闭非本人还款通道;超过三个账户还款可能直接封号;用他人账户还款3个月降额。


  近年来随着“断卡行动”的不断深入,很多资金转移通道被警方切断,于是近期电信诈骗集团已经将目光瞄准了“信用卡还款”这个场景,所以部分银行的风控规则进行了调整,如果有频繁的他人银行卡对信用卡进行转账还款就会触发风控,甚至部分地方银行直接禁止此类非本人还款行为。请各位持卡人老铁提高警惕。


  租借售信用卡、银行卡违法


  根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二:明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。


  提醒大家:用卡要谨慎,关注银行风控通知。合理合规用卡,加强防范意识。


标签:信用卡代还


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