反洗钱，工行等多家银行打击信用卡代还

　　据多个渠道显示目前新一轮严打反洗钱正在开始，早前小黑就发文多家支付公司严控信用卡交易，对信用卡大额交易异常的进行暂缓到账。上报公安机关进行风险排查，不少犯罪分子例如POS机办理简易，从事刷卡行为，对信用卡卡持卡人进行利诱给予8-10%的好处费进行犯罪活动！信用卡刷卡有以下几个显著特点很容易判断：1：非本人还款到信用卡2：通过第三方POS机大额快进快出3：存刷金额成周期性。

　　近日，银行禁止信用卡他人代还的消息传爆了支付圈。目前有四个银行已经有动作，据说其他银行可能也会跟进。

　　1、工商银行：

　　网友反馈，他人的卡还工行信用卡失败，只能本人的储蓄卡还本人的信用卡，只能自己网银里面选择信用卡还款才能还进去，或者去柜台。也就是说，工商银行已关闭他人账号还款通道。

　　2、光大银行：

　　信用卡历史交易存在他人代还款情况，依据交易、还款、资信及欺诈风险等情况调整信用额度。有网友称：光大银行用他人账号还款几个月直降50%

　　3、中信银行：

　　信用卡近期有疑似一人代多人还款行为，提醒规范用卡，有权根据监管要求采取降额等措施。网友称：中信银行信用卡近期非本人还款一直降额；还有网友称：中信银行已关闭非本人还款通道。

　　4、平安银行：

　　网友说平安银行的信用卡超过3个账号还款直接封卡。

　　还有其他消息称，工行加强信用卡风控，可能其他银行也会跟进、加强风控管理。多家银行关闭非本人还款通道；超过三个账户还款可能直接封号；用他人账户还款3个月降额。

　　近年来随着“断卡行动”的不断深入，很多资金转移通道被警方切断，于是近期电信诈骗集团已经将目光瞄准了“信用卡还款”这个场景，所以部分银行的风控规则进行了调整，如果有频繁的他人银行卡对信用卡进行转账还款就会触发风控，甚至部分地方银行直接禁止此类非本人还款行为。请各位持卡人老铁提高警惕。

　　租借售信用卡、银行卡违法

　　根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

　　提醒大家：用卡要谨慎，关注银行风控通知。合理合规用卡，加强防范意识。

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