合利宝收款的储蓄卡突然被银行冻结，什么问题，如何避免？

合利宝收款的储蓄卡突然被银行冻结，什么问题，如何避免？

一直以来，刷信用卡的话如果不规范刷的卡，信用卡会被银行卡风控，但是现在绑定POS机的储蓄卡都会被风控，这是怎么回事呢？这是因为国家推出一系列返洗钱法律和措施后，银行和银联更改了储蓄卡的风控规则，只要触犯这个规则的规则，储蓄卡就会被风控，而合利宝绑定的POS机的储蓄卡，因为好多人的用卡习惯符合断卡行动中关于风险储蓄卡的特征，有的人可能就“中枪”了导致储蓄卡被风控，被风控的储蓄卡一般都是停止所有的非柜台操作，严重的话甚至不能进行一切的操作。

储蓄卡被风控的原因有哪些：

1.资金快进快出：资金连续多笔到账，到账后立即转走。

2.交易笔数过多：交易笔数多交易金额过大，与客户身份不匹配。

3.非正常时间交易：交易时间不分工作日、休息日，甚至存在凌晨的转账交易。

4.异常交易：异常交易连续发生多日，账户基本不留余额，过渡性质明显。

储蓄卡被风控之后怎么办？

建议时间去银行柜台，咨询如何解封，提供相应的证明材料，没有异常是有可能解封的。如果不能解封，建议提取里面资金，销卡销户，保护资金安全。

合利宝POS机绑定的储蓄卡如何避免被风控。

开启合利宝的合小账功能，这样就会多笔交易合并一笔入账，减少入账笔数，定期在APP更换银行卡，防止一张卡的长时间使用流水过大。

其他有效避免储蓄卡风控建议。

1.单卡当月入账笔数不宜过多，建议小于100笔。2.月交易流水不宜过多，建议小于50w。3.日交易笔数不宜过多，建议小于15笔。4.不同的机器用不同的卡，分散交易量和交易笔数。5.建议准备2台以上刷卡机，分别用不同的银行卡作为结算。

标签：合利宝电签合利宝储蓄卡风控